从平台分类层面拆解，市面上宣称能买入比特币、以太坊、USDT等币种的平台主要分为境外交易所、境内贴牌黑平台、场外私下撮合三种类型，但三类渠道对国内居民而言全部不合规。境外头部虚拟货币交易所依照各国本土法规注册运营，其合规资质仅限注册地属地使用，我国监管明文禁止境外平台通过网络、代理、社群等形式向内地用户开放充值交易，用户想要注册往往需要翻墙、借用他人境外身份信息，这类操作本身违反国内网络与外汇管理相关规定，平台不受国内金融监管约束，平台随意冻结账户、卷款跑路、恶意扣划保证金的案例常年频发。境内贴牌黑平台大多套用境外平台名称仿冒建站，服务器藏匿境外，没有任何金融牌照，依靠朋友圈、短视频引流诱导用户入金，充值资金大多流入私人账户，平台运营方随时失联跑路。场外私下点对点撮合交易看似脱离平台管控，实际大多依附各类社群、社交群组开展，资金往来容易卷入洗钱、电信诈骗涉案流水，交易者银行卡极易被司法机关冻结。
不少用户被“低手续费、高杠杆、现货保本”等宣传吸引入局，忽略政策与资金风险。正规银行、券商、持牌理财机构全部被监管要求严禁涉足虚拟货币相关收付、代销业务，所有持牌金融平台不会上线任何虚拟货币交易产品，凡是打着券商、银行合作名义推广虚拟币买卖的平台全为虚假冒用资质。近年各地公安经侦部门持续曝光大量虚拟货币平台诈骗案件，不法平台通过操控盘面涨跌、限制提现、设置高额税费等手段收割投资者，一旦出现平台关停，用户投入资金难以通过诉讼、投诉追回，我国司法实践中，虚拟货币投资交易形成的相关民事交易行为大多被认定无效，损失需要参与者自行承担。
国内监管口径自2013年起保持连续性收紧，后续多部门补充发文持续细化管控细则，不仅封堵平台交易通道，还整治为虚拟币提供支付结算、技术运维、营销推广的第三方主体，第三方支付机构会常态化排查涉虚拟货币资金流水，一旦监测到相关转账会直接限制银行卡收付功能。部分用户寄望通过中国香港、东南亚等地持牌平台交易，但多数境外属地合规平台明确限制中国大陆居民开户准入，借助挂靠代办开户、异地代持账号的方式，还会面临账号被平台封禁、本金无法提取的问题，额外滋生居间代办诈骗风险。
